Lan-erretirorako aurreztea iraupen-lasterketa bat da, non denborak inbertitzailearen alde jokatzen duen. Indexatutako funtsak eta ETFak, bereziki epe luzerako pentsatutako ibilgailuak, epe horretan emaitzarik onenak lortzen baitituzte, alternatiba interesgarritzat jo daitezke kostu txikiei, dibertsifikazioari eta merkatu nagusien bilakaerari erantzuteko gaitasunari esker.
Baina, zer produktuk erakutsi dute portaera hobea? 10 urterako errentagarritasun handienak eskaini dituzten kudeaketa pasiboko ibilgailuak errepasatuko ditugu, erreferentzia gisa balio baitezakete erretiroari begira aurrezkia handitu nahi dutenentzat.
Gehien irabazten duten 10 funtsen artean, Espainiako kudeatzaile handien bi funts indexatu nabarmentzen dira. Lehen postuan, Bankinter EE UU Nasdaq 100, hamarkada batean % 351,06 aurreratuz, Estatu Batuetako burtsa-indizearen portaerari esker, zeinak Nasdaqen kotizatzen duten 100 konpainia ez-finantzario handienak biltzen dituen, batez ere balio teknologikoak, batez ere gerokoak eta ETF erabiliz, eta, neurri txikiagoan, akzioak, funtsaren fitxan adierazten denaren arabera.
Bestalde, Caixabank Bolsa España 150ek foku guztiz desberdina du, Espainiako enpresak, eta horien bilakaerak % 308,2 lortzea ahalbidetu dio; horrek hirugarren postua ematen dio, VDOSen datuen arabera. Zehazki, kudeaketak Ibex 35aren portaera hartzen du erreferentziatzat.
Bigarren postuan, Ishares FTSE MIB Ucits ETF dago, Italiako parkearen aurrerapenez baliatzen den funts kotizatua, % 326,24ko itzulera eskaintzeko, Italiako 40 konpainia handienetakoak eta likidezia handienekoak zuzenean erosita.
Gestore berak, Blackrockek, beste funts kotizatu bat jartzen du errentagarrienen artean. Ishares MSCI Japan Eur Hedged UCITS ETF da ( % 268,96); kasu honetan, yenaren hileko euroko estaldura duten konpainia japoniarrek osatutako adierazlea errepikatzen du.
MSCI Japan ere, Japoniako kapitalizazio handiko eta ertaineko enpresen bilakaera neurtzen duen indizea, State Street SPDR MSCI Japan Ucits ETFren fokua da ( % 283,76).
Baina funts horien artean merkatu bat errepikatzen bada, Estatu Batuak dira. Amundi S & P 500 Screened Index ( % 291,81), Pictet – USA Index ( % 268,98) eta Cleome Index USA ( % 266,46) dira sailkapena ixten dutenak.
Goranzko zein beheranzko joera
Lehenengo kasuan, S & P 500 ESG+ indizearen portaera ahalik eta zehatzen erreplikatu nahi da, joera goranzkoa zein beheranzkoa izan. Horri esker, inbertitzaileek balioen esposizioa lor dezakete iraunkortasun-irizpideak errespetatuz, eta, aldi berean, sektorearen pisuak S & P500 indizearen antzekoak mantenduz, tabakoan, ikatz termikoan eta arma eztabaidagarrietan inplikatutako konpainiak alde batera utzita, funtsaren fitxan zehazten denez.
Beste biei dagokienez, Pictet – USA Indexek S & P 500 indizea errepikatzen du, hau da, Estatu Batuetako burtsa-kapitalizazio handieneko enpresen errendimenduak neurtzen dituen erreferentzia-indizea. Cleome Index USAk, berriz, Estatu Batuetako ekonomiaren portaera orokorra kopiatu nahi du MSCI USAren bidez.
Sektoreka, teknologia errepikatu egiten da Bankinterren funts horretan eta SPDR MSCI Europe Technology UCITS ETFn ( % 287,15), baina kasu honetan, Nasdaqen ordez, helburua informazioaren teknologien sektoreko Europako enpresa handi eta ertainen errendimendua erreplikatzea da.
Finantza-munduan kokatzen da SPDR MSCI Europe Financials Ucits ETF ( % 268,19).
Estrategien formatuari dagokionez, bost funts kotizatuak dira (ETF) eta beste bost funts indexatuak.